1) Informatiebijeenkomsten
Tijdens deze bijeenkomsten wordt u nader uitleg gegeven over het traject en het instrument MijnGeldzaken.nl. Inzichtelijk wordt gemaakt wat de waarde van een financieel plan in MijnGeldzaken.nl is. De bijeenkomst duurt ongeveer 1,5 uur. Het bijwonen van deze bijeenkomst is waardevol, maar geen noodzaak om deel te nemen aan de volgende twee onderdelen.
2) Maak een account aan in MijnGeldzaken.nl
Voordat u een gesprek heeft met de onafhankelijk adviseur dient u een account aan te maken in MijnGeldzaken.nl. Zo bent u goed voorbereid op het gesprek en krijgt de adviseur een duidelijk beeld van uw persoonlijke financiële situatie. Het instrument laat u middels grafieken en tips zien wat uw huidige en toekomstige financiële situatie is en wat de gevolgen zijn van veranderingen, bijvoorbeeld een nieuwe werksituatie of korter gaan werken. U zult merken dat u zeer veel zelf kunt doen in MijnGeldzaken.nl. Het ondersteunt u bij het nemen van allerlei keuzes tijdens uw loopbaan en diverse financiële beslissingen. Het blijft dus niet bij een moment opname, tenslotte verandert uw werk en persoonlijke situatie regelmatig!
3) Heb een gesprek met de financieel adviseur
U krijgt een gesprek met een ervaren onafhankelijk financieel adviseur waarmee u samen uw situatie bespreekt. Hebt u een partner dan is die daarbij van harte uitgenodigd om bij het gesprek aanwezig te zijn. U gaat goed voorbereid dit gesprek in doordat u in MijnGeldzaken.nl al een duidelijk beeld hebt gekregen van uw financiële situatie.
Het is zeer belangrijk dat u onderstaande stappen doorloopt voordat u het gesprek heeft met de adviseur. Alleen dan kan het gesprek u het gewenste inzicht bieden. Tijdens de workshop zullen de stappen ook nader worden toegelicht.
STAP 1
Meldt u aan bij VWNW
Neem contact op met ‘Van Werk naar Werk’, door te bellen naar 070 3532735 of door te mailen naar vwnw@denhaag.nl, en meldt u aan voor de Financiële Scan. Een medewerker van VWNW plant het gesprek met de adviseur van FinBase in en stuurt u een bevestiging met toegangscode voor MijnGeldzaken.nl.
Maak een account aan in het platform MijnGeldzaken.nl door te klikken op bovenstaande knop. Gebruik bij het invullen de toegangscode die u per mail heeft gekregen. Er wordt u daarna een aantal vragen gesteld over de financiële situatie van uw huishouden. Op basis van deze vragen wordt uw dashboard aangemaakt. Uw eerste plan van uw huidige en toekomstige financiële situatie wordt getoond. Een indicatie van uw financiële gezondheid wordt weergegeven met het FPK-cijfer.
Mocht u twijfelen bij de invoer of u het goed doet? Wij raden u dan aan om gewoon door te gaan en uw account aan te maken. Tijdens de workshop is er de mogelijkheid om vragen te stellen, daarnaast zal tijdens het gesprek met de financieel planner uw invoer worden gecontroleerd en waar nodig worden aangepast.
Veiligheid en privacy van uw gegevens nemen wij zeer serieus. Een adviseur heeft dan ook alleen toegang tot uw gegevens als u hem/haar daar toestemming voor geeft. Wij verzoeken u dit te doen voorafgaand aan het gesprek. De financieel adviseur die aangesloten is bij MijnGeldzaken.nl kan dan voor het gesprek al even naar uw gegevens kijken. Hoe gaat u te werk?:
1) Klik op bovenstaande knop en klik op de adviseur die u gaat informeren
2) U bent nu op de profielpagina van de adviseur. Rechts ziet u de link ‘Toegang geven”.
3) Klik op de link ‘Toegang geven’ en geef de adviseur toegang tot uw gegevens (MijnGeldzaken.nl). Het delen van de documentenkluis in MijnGeldzaken.nl mag ook, maar is niet noodzakelijk. Sla de instelling op. De adviseur heeft nu toegang tot uw dossier en u bent klaar voor het gesprek met de financieel adviseur!
Meenemen naar gesprek met de adviseur
Uw gesprek met de onafhankelijk financieel adviseur duurt 1,5 uur. Hierin wordt uw invoer bekeken en waar nodig aangepast indien dit relevant is voor het verkrijgen van het noodzakelijke inzicht. Samen bespreekt u met de adviseur uw situatie en worden uw vragen beantwoord. Na het gesprek heeft u een duidelijk beeld van de mogelijkheden en de stappen die u eventueel nog moet nemen. De financieel adviseur zal een korte samenvatting van het gesprek uploaden in de kluis van MijnGeldzaken.nl.
Het is verstandig om naar het gesprek mee te nemen:
- Uw laatste pensioenoverzicht (UPO)
- Documenten waarvan u niet zeker was hoe deze in te voeren in MijnGeldzaken.nl
- Uw DigiD
Overzicht van de financieel planners
De financieel planner die u gaat informeren is onafhankelijk en heeft al geruime tijd een eigen adviespraktijk en veel ervaring met financiële planning. De adviseur gaat u informeren over uw financiële situatie en de financiële gevolgen van keuzes die op uw pad komen. Door het gebruik van MijnGeldzaken.nl gaat u goed voorbereid het gesprek in.
Uiteraard worden alle door u verstrekte gegevens vertrouwelijk behandeld door MijnGeldzaken.nl, zie ook de privacy en algemene voorwaarden. Zeker ook om deze reden heeft uw werkgever er voor gekozen om een onafhankelijke organisatie (FinBase BV), die geregistreerd staat bij de AFM, deze service te laten verzorgen. Augustus 2016 is het platform door een extern security bureau Pine nog gecontroleerd op veiligheid. Uw gegevens worden niet met derden gedeeld (dat is ook verboden), dus ook niet met uw werkgever.
MijnGeldzaken.nl is een platform van FinBase bv. Een onafhankelijke organisatie die staat voor het vergroten van financieel inzicht bij consumenten. Dit wordt gedaan door het verstrekken van instrumenten waarmee consumenten veel zelf kunnen doen en het aanbieden van onafhankelijk en betaalbaar advies.
