In 2 stappen klaar voor het gesprek met de adviseur
STAP 1
Maak een account aan
Om een helder beeld te krijgen van uw financiële situatie dient u een account aan te maken in het financiële planningsplatform MijnGeldzaken.nl door te klikken op onderstaande knop. Gebruik bij het invullen de toegangscode die u heeft ontvangen. Er worden u daarna een aantal vragen gesteld over de financiële situatie van uw huishouden. Wanneer u gebruik maakt van uw DigiD duurt het beantwoorden van de vragen tussen 15 en 30 minuten. Na het beantwoorden van de vragen krijgt u direct al een eerste financiële plan. Bekijk deze, dan bent u goed voorbereid op het gesprek.
- Mocht u twijfelen over hoe u iets moet invoeren, vul dan in wat u het beste lijkt. Samen met de adviseur wordt uw invoer nog besproken en waar nodig aangepast.
- Mocht er bij de invoer iets niet goed gaan dan kunt u mailen naar support.consument@mijngeldzaken.nl
STAP 2
Geef de adviseur toegang
Veiligheid en privacy van uw gegevens nemen wij zeer serieus. Een adviseur heeft dan ook alleen toegang tot uw gegevens als u hem/haar daar toestemming voor geeft. Wij verzoeken u dit te doen voorafgaand aan het gesprek. De financieel adviseur die aangesloten is bij MijnGeldzaken.nl kan dan voor het gesprek al even naar uw gegevens kijken. Hoe gaat u te werk?:
1) Login in MijnGeldzaken.nl
2) Klik op ‘Adviseurs’ als u in het dashboard zit van MijnGeldzaken
3) Kies de adviseur die u gaat adviseren
4) U ziet nu meer informatie over de adviseur. Rechts ziet u de link ‘Toegang geven”
5) Klik op de link ‘Toegang geven’ en geef de adviseur van MijnGeldzaken.nl toegang tot uw gegevens. Het delen van de documentenkluis in MijnGeldzaken.nl mag ook, maar is niet noodzakelijk. Sla de instelling op. De adviseur heeft nu toegang tot uw dossier en u bent klaar voor het gesprek.
Onafhankelijke adviseurs, veiligheid en privacy
De financieel planner die u gaat informeren is onafhankelijk. Deze adviseur is gekwalificeerd en heeft al vele jaren ervaring als onafhankelijk financieel adviseur. De adviseur gaat u informeren over uw financiële situatie en de financiële gevolgen van keuzes die op uw pad komen. Het doel is om u te helpen bij het maken van deze keuzes en u een duidelijk beeld te geven van de financiële gevolgen. Door het gebruik van MijnGeldzaken.nl gaat u goed voorbereid het gesprek in en heeft de adviseur direct een helder beeld van uw situatie en mogelijkheden. Uiteraard zal de adviseur uw vragen zoveel mogelijk beantwoorden. Na het gesprek heeft u een duidelijk beeld van
- uw huidige en toekomstige financiële situatie (tot en tijdens pensioen).
- de financiële gevolgen van keuzes waar u voor staat voor de toekomst, inclusief uw wensen en doelen.
- hoe u MijnGeldzaken.nl kunt gebruiken om in de toekomst zelfstandig keuzes te kunnen evalueren.
- of u de financiële toekomst van uw huishouden goed geregeld heeft, of dat u wat moet doen.
Uiteraard worden alle door u verstrekte gegevens vertrouwelijk behandeld, zie ook de privacy en algemene voorwaarden. Zeker ook om deze reden heeft uw werkgever er voor gekozen om een onafhankelijke organisatie (FinBase BV) die geregistreerd staat bij de AFM deze service te laten verzorgen. Uw gegevens worden niet met derden gedeeld (dat is ook verboden), dus ook niet met uw werkgever of pensioenuitvoerder. U bent eigenaar van uw gegevens. Wanneer u dat wilt kunt u uw gegevens bewerken of verwijderen. U heeft één jaar volledig toegang, daarna gaat u automatisch over naar een gratis brons abonnement tenzij uw werkgever het voor u blijft vergoeden.
MijnGeldzaken.nl is een platform van FinBase bv. Een onafhankelijke organisatie die staat voor het vergroten van financieel inzicht bij consumenten. Dit wordt gedaan door het verstrekken van instrumenten waarmee consumenten veel zelf kunnen doen en het aanbieden van onafhankelijk en betaalbaar advies door gekwalificeerde financieel planners. De algemene voorwaarden en privacy verklaring leest u hier. Hebt u vragen mail dan naar info@finbase.nl.