1) Maak eerste plan in MijnGeldzaken.nl
U gaat in MijnGeldzaken.nl eerst zelf aan de slag. U maakt een financieel dashboard waarin u een goed beeld krijgt van uw huidige financiële situatie van uw gehele huishouden. Zo ziet u hoe uw pensioen eruit gaat zien en wordt met stoplichten aangegeven of u het goed geregeld heeft. Het dashboard kunt u blijven gebruiken tijdens uw verdere loopbaan en helpt u bij het maken van beslissingen die invloed hebben op uw financiën. Dus ook bij bijvoorbeeld het kopen van een huis of de keuze om eerder te stoppen met werken. Het blijft dus niet bij een moment opname, tenslotte verandert uw werk en persoonlijke situatie regelmatig!
2) Doe mee met de workshop
Tijdens de workshop wordt u door een financieel planner wegwijs gemaakt in MijnGeldzaken.nl. Inzichtelijk wordt gemaakt wat de waarde van een financieel plan in MijnGeldzaken.nl is en u wordt geholpen om een dergelijk plan zelf te maken. De workshop duurt ongeveer 2 uur waarvan ongeveer 1 uur wordt besteedt aan het zelf werken in MijnGeldzaken.nl. Het is raadzaam om voor de workshop al een account aan te maken in MijnGeldzaken.nl.
3) Heb een gesprek met de financieel planner
U krijgt een gesprek met een ervaren onafhankelijk financieel planner waarmee u samen uw situatie bespreekt. Hebt u een partner dan is die daarbij van harte uitgenodigd om bij het gesprek aanwezig te zijn. U gaat goed voorbereid dit gesprek in doordat u in MijnGeldzaken.nl al een duidelijk beeld hebt gekregen van uw financiële situatie.
Het is zeer belangrijk dat u onderstaande 2 stappen doorloopt voordat u het gesprek heeft met de adviseur. Alleen dan kan het gesprek u het gewenste inzicht bieden. Tijdens de workshop zullen de stappen ook nader worden toegelicht.
STAP 1
Maak hier een account aan
Maak een account aan in het platform MijnGeldzaken.nl door te klikken op onderstaande knop. Gebruik bij het invullen de toegangscode die u per mail heeft gekregen. Er wordt u daarna een aantal vragen gesteld over de financiële situatie van uw huishouden. Op basis van deze vragen wordt uw dashboard aangemaakt. Uw eerste plan van uw huidige en toekomstige financiële situatie wordt getoond. Een indicatie van uw financiële gezondheid wordt weergegeven met het FPK-cijfer.
Mocht u twijfelen bij de invoer of u het goed doet? Wij raden u dan aan om gewoon door te gaan en uw account aan te maken. Tijdens de workshop is er de mogelijkheid om vragen te stellen, daarnaast zal tijdens het gesprek met de financieel planner uw invoer worden gecontroleerd en waar nodig worden aangepast.
STAP 2
Geef de planner toegang
Veiligheid en privacy van uw gegevens nemen wij zeer serieus. Een adviseur heeft dan ook alleen toegang tot uw gegevens als u hem/haar daar toestemming voor geeft. Wij verzoeken u dit te doen voorafgaand aan het gesprek. De financieel adviseur die aangesloten is bij MijnGeldzaken.nl kan dan voor het gesprek al even naar uw gegevens kijken. Hoe gaat u te werk?:
1) Klik op onderstaande knop, u ziet nu meer informatie over adviseur Rick Wassenaar. Rechts ziet u de link ‘Toegang geven”.
2) Klik op de link ‘Toegang geven’ en geef Rick Wassenaar toegang tot uw gegevens (MijnGeldzaken.nl). Het delen van de documentenkluis in MijnGeldzaken.nl mag ook, maar is niet noodzakelijk. Sla de instelling op. De adviseur heeft nu toegang tot uw dossier en u bent klaar voor het gesprek met de financieel adviseur!
Het gesprek met de financieel planner
Uw gesprek met de onafhankelijk financieel planner Rick Wassenaar duurt 1 uur. Hierin wordt uw invoer bekeken en waar nodig aangepast indien dit relevant is voor het verkrijgen van het noodzakelijke inzicht. Samen bespreekt u met de adviseur uw situatie en worden uw vragen beantwoord. Na het gesprek heeft u een duidelijk beeld van de mogelijkheden en de stappen die u eventueel nog moet nemen. De financieel adviseur zal een korte samenvatting van het gesprek uploaden in de kluis van MijnGeldzaken.nl.
Het is verstandig om naar het gesprek mee te nemen:
- Uw laatste pensioenoverzicht (UPO)
- Documenten waarvan u niet zeker was hoe deze in te voeren in MijnGeldzaken.nl
- Uw DigiD
MijnGeldzaken.nl is een platform van FinBase bv. Een onafhankelijke organisatie die staat voor het vergroten van financieel inzicht bij consumenten. Dit wordt gedaan door het verstrekken van instrumenten waarmee consumenten veel zelf kunnen doen en het aanbieden van onafhankelijk en betaalbaar advies.
