Persoonlijke gesprekken met adviseur

In de maanden april en mei 2016 zullen de persoonlijke gesprekken plaatsvinden. Via de afdeling HR wordt u daarvan op de hoogte gebracht.  Als u interesse heeft dan kunt u zich daarvoor opgeven. U krijgt een gesprek van 1,5 uur met een onafhankelijk adviseur. Deze is goed op de hoogte van de arbeidsvoorwaarden en de nieuwe pensioenregeling. Bij dit gesprek mag u ook uw partner meenemen.

Tijdens dit gesprek wordt u inzicht geboden in uw financiële toekomst en de keuzes die u heeft ten aanzien van uw pensioen.

Mochten er naar aanleiding van het gesprek aanvullende maatregelen wenselijk zijn dan kunt u dit met uw eigen financieel adviseur regelen. U kunt dit ook door de adviseur waarmee u het gesprek heeft gehad laten doen. Voor dit (aanvullende) traject worden apart advies-/ bemiddelingskosten in rekening gebracht. Mocht dit van toepassing zijn, dan zal de adviseur u hierover apart informeren.

Om het gesprek goed te laten verlopen dient u enige voorbereiding te doen. Het is vereist dat u een account aanmaakt in MijnGeldzaken.nl. Door uw gegevens vooraf in te voeren en uw financiële toekomst te bekijken in MijnGeldzaken.nl bent u goed voorbereid voor het gesprek met de adviseur.

Wat moet u doen?

1. Maak een account aan in MijnGeldzaken.nl waarbij u gebruik maakt van het e-mailadres van uw werkgever
2. Beantwoord de vragen die aan u worden gesteld in de zgn. wizard. Weet u een antwoord niet, vul dan een schatting in. Samen met de adviseur kunt u dan later het juiste bedrag invullen.
3. U ontvangt een e-mail om uw account te bevestigen en een wachtwoord aan te maken
4. Bekijk uw planning en bekijk ook of het bedrag dat u jaarlijks spaart overeenkomt met de werkelijkheid. Is dit niet het geval dan heeft u vermoedelijk het bedrag dat u besteedt aan levensonderhoud verkeerd ingeschat. Pas dit dan aan bij ‘huidige bezittingen’. Zie ook dit instructieformulier.
5. Voeg eventueel bij ‘Mijn huidige bezittingen’ nog bezittingen toe die u niet in de wizard heeft ingevuld.
6. Het is handig als u de adviseur met wie u het gesprek zult hebben alvast toegang geeft tot uw dossier. Klik daarvoor op de link ‘Adviseurs’ als u bent ingelogd (rechts boven). Kies de adviseur die u gaat adviseren. Klik dan rechts op ‘Toegang geven’. Hierna heeft uitsluitend deze adviseur inzicht in uw dossier.

Het is handig als u de volgende zaken meeneemt naar het gesprek met een adviseur:

• Uw DigiD zodat wanneer nodig u kunt inloggen bij Mijnpensioenoverzicht.nl (idem voor uw partner)
• Uw laatste loonstrookje
• Polissen waarvan u niet zeker bent dat deze op juiste wijze zijn ingevoerd*
• UPO’s van uw oude pensioenregeling(en) en die van uw eventuele partner
• Gegevens omtrent uw hypotheek (Hoofdsom, rente en aflosvormen/aflosproducten)

* alleen wanneer deze relevant zijn voor het pensioenvraagstuk, zullen deze worden meegenomen in het gesprek

Tijdens het gesprek wordt uw invoer gecontroleerd en worden uw wensen ten aanzien van uw financiële toekomst besproken. Ook worden uw persoonlijke vragen over de pensioenregeling en uw financiële situatie beantwoord. U krijgt een duidelijk beeld van uw pensioen en inzicht in de nut en noodzaak van eventueel aanvullende maatregelen. Kortom een zeer waardevol gesprek van 1,5 uur waar u nu en later plezier van heeft.

Wijzigingen kunnen direct in het dossier van MijnGeldzaken.nl gezet worden. Van de adviseur ontvangt u een bevindingenrapport enkele dagen na het gesprek. Deze wordt geplaatst in de documentenkluis van MijnGeldzaken.nl.

Mocht u naar aanleiding van het gesprek aanvullende maatregelen wensen te bespreken en dit laten verzorgen door de adviseur, dan zal daarvoor een aparte afspraak met de adviseur gemaakt moeten worden.