Persoonlijke adviesgesprekken

In de maand januari 2016 zullen de persoonlijke adviesgesprekken plaatsvinden. Via de afdeling HR wordt u daarvan op de hoogte gebracht. U krijgt een adviesgesprek van 1,5 uur met een onafhankelijk adviseur. Deze is goed op de hoogte van de arbeidsvoorwaarden en pensioenregeling. Bij dit gesprek mag u ook uw partner meenemen zodat jullie gelijk samen inzicht krijgen in jullie financiële toekomst.

Om het gesprek goed te laten verlopen dient u enige voorbereiding te doen. Het is vereist dat u een account aanmaakt in MijnGeldzaken.nl. De gegevens die daarin staan vormen de basis van het gesprek. Door de gegevens van te voren in te voeren en uw financiële toekomst te bekijken in MijnGeldzaken.nl bent u bovendien goed voorbereid voor het gesprek met de adviseur.

Wat moet u doen?

• Maak een account aan in MijnGeldzaken.nl waarbij u gebruik maakt van het e-mailadres van uw werkgever
• Beantwoordt de vragen die aan u worden gesteld in de zgn. wizard. Weet u een antwoord niet, vul dan een schatting in. Samen met de adviseur kunt u dan later het juiste bedrag invullen.
• U ontvangt een e-mail om uw account te bevestigen en een wachtwoord aan te maken
• Bekijk uw planning en bekijk ook of het bedrag dat u jaarlijks spaart overeenkomt met de werkelijkheid. Is dit niet zo dan heeft u vermoedelijk het bedrag dat u maandelijks besteedt aan levensonderhoudt te laag ingeschat. Pas dit dan aan bij ‘huidige bezittingen’. Zie ook dit instructieformulier.
• Voeg eventueel bij ‘Mijn huidige bezittingen’ nog bezittingen toe die u niet in de wizard heeft toegevoegd.
• Het is handig als u de adviseur met wie u een gesprek gaat hebben alvast toegang geeft tot uw dossier. Klik daarvoor op de link adviseurs als u bent ingelogd. Kies de adviseur die u gaat adviseren. Klik dan rechts op ‘Toegang geven’.

Het is handig als u de volgende zaken meeneemt naar het gesprek met een adviseur:

• Uw DigiD zodat wanneer nodig u kunt inloggen bij bijvoorbeeld Mijnpensioenoverzicht.nl
• Polissen waarvan u niet zeker bent dat deze op juiste wijze zijn ingevoerd.

Tijdens het gesprek wordt uw belangrijkste invoer gecontroleerd en worden uw wensen ten aanzien van uw financiële toekomst besproken. Ook worden uw vragen over de regeling nog beantwoord. Samen wordt besproken hoe het persoonlijke budget het best ingezet kan worden. Dit zetten we gelijk in het dossier van MijnGeldzaken.nl. Uiteraard is het aan u om uiteindelijk een beslissing te nemen ten aanzien van dit budget. Er is tijdens het gesprek voldoende tijd om vragen te stellen. Van de adviseur ontvangt u nog een bevindingenrapport enkele dagen na het gesprek. Deze wordt geplaatst in de kluis van MijnGeldzaken.nl